Виды инвестиций

Виды инвестиций

Все виды инвестиций делятся на внутренние и внешние. Далее происходит их деление по различным факторам: уровню ликвидности, возможным рискам, по целевому назначению, уровню доходности. Каждое предприятие также имеет свой инвестиционный портфель и стратегию, которая может со временем корректироваться. Подробнее о всех видах инвестиций описано ниже.

Краткое описание

Инвестировать деньги можно в любую сферу с целью получения прибыли. Самый простой вариант вложений — это когда в какое-либо направление единоразово или периодически вливаются финансы. По истечению определенного периода инвестор просто получает прибыль. Это означает, что он получает обратно не только свой вложенный капитал, но и дополнительные средства. Именно они и являются основной целью инвестирования.

Виды инвестиций и объектов инвестирования

Но есть и другие формы капиталовложений: в интеллектуальные ценности (права), ценные бумаги, паи, движимое или недвижимое имущество, оборудование, бизнес и т.д. Вкладывать можно не только деньги, но и объект интеллектуальной ценности, уже имеющееся оборудование, транспорт и другие виды капитала, которые могут быть использованы для получения прибыли.

Основные виды инвестиций

Большая группа инвестиций объединяется под одним названием «внутренние». Они осуществляются только внутренними контрагентами страны, а сами деньги или другой капитал вкладываются в объекты, являющиеся частью национальной экономики. Если производятся вливания в бизнес, то они также должны быть основаны и зарегистрированы на территории государства, а не за рубежом. Именно поэтому инвестиции и называются внутренними. Они делятся на такие виды:

1. Интеллектуальные, то есть те, которые не имеют материальной ценности. Капитал вливают в самые разные объекты интеллектуальной ценности: от прав на программное обеспечение, музыкальный материал до покупки потенциально прибыльных патентов. Возможно, все эти объекты смогут приносить прибыль только в будущем, но все они также являются инвестициями.
2. Финансовые вложения. Средства вливаются в разные финансовые инструменты: от акций компаний до облигаций, паев, долей. Даже если инвестор купил акции предприятия и не принимает участие в управлении, он все равно получает свои дивиденды. Он внес средства в уставной капитал и, соответственно, имеет право на получение части прибыли предприятия. Его финансовые инвестиции со временем окупаются.
3. Реальные (материальные). Здесь речь идет о вложениях в покупку чего-либо, что может быть использовано для получения прибыли в будущем. К примеру, инвестор приобретает оборудование, спецтехнику для чужого предприятия. При этом он имеет право на часть прибыли. Также вливания производятся и в реконструкцию производственных, других помещений, что также положительно скажется на работе предприятия. Речь идет об исключительно реальных инвестициях, а не о вложениях в финансовые активы.

Внешние (иностранные) виды инвестиций

Вторая большая группа видов инвестиций — это внешние вложения. Их осуществляют исключительно зарубежные контрагенты. Они делятся на такие подвиды:

1. Прямые, когда не просто происходит вливание капитала, но и осуществляется полный/частичный контроль над объектом инвестирования. К примеру, иностранный контрагент вложил свои средства в работу предприятия и имеет право на управление им, а также получение части прибыли.
2. Портфельные. В этом случае инвестор лишен права контроля объектом инвестиции. Он вносит свои средства и рассчитывает получить прибыль, к примеру, в виде дивидендов.

Все виды инвестиций

Виды вложений по целевому назначению

Инвестиции — это не просто деньги или другой вид капитала. Они имеют четкую направленность, то есть используются для определенных целей. По этому признаку выделяют такие виды инвестиций:

• Начальные. Эти средства могут быть направлены для основания нового предприятия, бизнеса или перезапуска, реконструкции старого. К примеру, могут быть куплены основные фонды, активы, без которых невозможно начать производство.
• Для расширения. В этом случае капитал вливается для открытия еще одного направления деятельности, выпуска новых видов товаров, завоевания новых сегментов рынка.
• Инвестиции исключительно в основные фонды, которые помогут получить прибыль в будущем. К примеру, на деньги инвестора могут быть куплены нематериальные активы, оборудование, спецтранспорт.
• Для диверсификации: выпуска совершенно новых товаров или оказания других видов услуг.
• Для реинвестирования, когда полученная вкладчиком прибыль не расходуется, а используется для покупки чего-либо, к примеру, основных средств.

Инвестиции могут быть средне-, кратко- и долгосрочными. Краткосрочные вложения осуществляются на срок до одного года, средней срочности — до трех лет. Долгосрочные же имеют период инвестирования более 3 лет. По форме собственности вложения могут быть: частными, отечественными, иностранными и совместными. Особое внимание государство уделяет иностранным инвестициям, которые влияют на национальную экономику, развитие бизнеса, отдельных отраслей хозяйства.

Виды зарубежных инвестиций

Иностранные вливания практически всегда благотворно вливают на экономику страны. Она начинает быстрее развиваться, формируются новые рабочие места, повышаются социальные стандарты и т.д. Даже отдельные отрасли, которые ранее находились в упадке, могут полностью возродиться. Часто иностранные инвесторы вкладываются в отдельные предприятия, которые они реконструируют и реструктуризуют.

Зарубежные виды инвестиций

Все зарубежные инвестиции делятся на такие виды:

• Портфельные. Иностранные вкладчики покупают ценные бумаги.
• Прямые: инвесторы имеют право на управление предприятием, являются его владельцами.
• Другие (к примеру, банковские вклады).

При этом речь может идти не только о вливании капитала, но и о вложениях в финансовые инструменты, оборотные, материальные и нематериальные активы. Благодаря зарубежным вливаниям возможен подъем показателей роста национальной экономики, выпуск новых видов продуктов. Толчок для развития получают и отдельные предприятия, направления бизнеса и даже отрасли, даже если до этого они находились в упадке.

Инвестиции предприятия

Отдельный вид вложений рассматривается в качестве инвестиционного портфеля предприятия. Это все виды инвестиций, которые осуществляются на предприятии в рамках его портфеля. Под ними подразумевают вложения во все те объекты, которые перечислены в заранее составленной инвестиционной стратегии предприятия. Это могут быть реальные объекты, финансовые инструменты, нематериальные активы и т.д. Собирается отдельный портфель предприятия, в который включены разные виды инвестиций. Вливания происходят по заранее оговоренному плану, который включен в инвестиционную стратегию.

Виды инвестиций в инвестиционном портфеле

Портфель нужен для реализации этой стратегии, даже если речь идет о долгосрочном планировании. В нем заложен план вливаний капитала, который всегда должен соответствовать возможностям предприятия. Если это не так, то портфель пересматривают и заново составляют план, соответствующий реалиям. На предприятии должно быть достаточно ресурсов для реализации стратегии.

Таким портфелем должен кто-то управлять, чтобы своевременно его пересматривать и корректировать, по мере необходимости. Это может быть и штаб специалистов, которые могут мгновенно реагировать на изменение условий. Если потребуется реинвестирование, то они также подготавливают соответствующий план. Вряд ли с этими задачами смогут справиться специалисты без соответствующего опыта и навыков. Они же подготавливают и составляют не только инвестиционную стратегию, но и предлагают выгодные объекты, направления для вложения в них.

Виды вложений по уровню доходности и рискам

Капиталовложения имеют не только свои риски, но и уровень доходности. Существуют такие виды инвестиций по показателю доходности:

1. Высокодоходные. Показатель доходности намного выше того, что является средним на рынке инвестиций.
2. Среднедоходные. Доходность находится на уровне среднего рыночного показателя, но не превышает его.
3. С низкой доходностью. Прибыль имеет более низкий уровень, чем показатель средней нормы на рынке.
4. Бездоходные. Это не означает, что они вовсе не приносят результата. Наоборот, такие вложения нужны не для получения прибыли, а для получения совершенно другого эффекта: социального, маркетингового, экологического. К примеру, средства вкладываются для продвижения какой-либо благотворительной, рекламной акции, бренда и т.д.

Риски, влияющие на разные виды инвестиций

Идеальным вариантом для любого вкладчика являются именно высокодоходные инвестиции, но они всегда сопряжены с высокими рисками. По этому признаку выделяют другие виды вложений:

• Высокорисковые вложения. Риски превышают средний уровень на рынке инвестиций.
• Инвестиции со средним риском.
• Среднерисковые. Риски соответствуют среднему рыночному уровню и не превышают его.
• С низким уровнем риска, которые намного меньше среднего рыночного значения.
• Без рисков. Вливания позволяют получить максимальный уровень доходности из-за отсутствия рисков.

Безрисковый вид дает весомые гарантии инвестору. Он точно получит свой начальный капитал обратно да еще и с прибылью.

Виды вложений по уровню ликвидности

По степени ликвидности инвестиционные вложения делятся на следующие виды:

1. Низколиквидные. Инструменты и объекты инвестирования могут быть конвертированы в течение периода, превышающего 6 месяцев.
2. Со средней ликвидностью. Объекты инвестирования конвертируются также достаточно быстро по времени — максимум, до полугода. Они также имеют свою прежнюю стоимость и по прошествии нескольких месяцев, поэтому инвестор вряд ли что-то потеряет.
3. Высоколиквидные. Инструменты инвестиций могут в любой момент быть конвертируемыми в деньги. Их цена при этом не снижается, а только повышается.
4. Неликвидные. Объекты вообще не конвертируются, поэтому могут быть реализованы, как часть комплекса, предприятия, бизнеса. Часто они теряют в своей стоимости.

Следует вливать капитал в те объекты, инструменты инвестирования, которые можно будет конвертировать в любой момент без потери их стоимости.

[youtube https://www.youtube.com/watch?v=2r0PCuHlut0&w=560&h=315]

Вступайте в нашу группу вКонтакте